BDDK, Etkin Rasyosunun kıymeti gayesinin, mevduat bankalarında %100’den %95’e iştirak bankalarında %80’den %75’e düşürüldüğünü açıkladı.
BDDK tarafından yapılan açıklamada şöyle denildi:
“COVID-19 salgını periyodunda bankacılık bölümünün gerçek ekonomiyi kredilendirme faaliyetlerini en faal formda yerine getirmesini sağlamayı amaçlayan Etkin Rasyosu (AR) uygulamasına bankacılık sektörü muvaffakiyetle ahenk sağlamıştır. Böylelikle AR, global salgının Türkiye iktisadı ve bankacılık dalı üzerindeki etkilerinin sonlandırılmasında en değerli ögeler ortasında yer almıştır.
Olağanlaşma adımları kapsamında Heyet kararlarına yönelik bankalardan gelen talepler de dikkate alınarak uygulamada aşağıdaki güncellemeler yapılmıştır:
” AR bedeli amacı, mevduat bankalarında %100’den %95’e katılım bankalarında %80’den %75’e düşürülmüştür.
” AR’daki yabancı para cinsi kalemlerin TL’ye çevrimi, haftalık hesaplama tarihlerine ilişkin Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası(TCMB) döviz alış kurlarının kullanıldığı metottan, bir evvelki takvim ayında gerçekleşen ortalamanın temel alınması biçiminde revize edilmiştir.
” AR’ın hissede kısmında “YP Mevduat” kalemine dahil edilebilen kaynaklardan, KKTC’de yerleşik şahıslardan sağlananlar da dahil olmak üzere yurt dışı yerleşik gerçek ve hukukî bireylerden sağlanan kaynaklar, “YP Mevduat” kalemi toplamının YP Kredileri aşan kısmına uygulanan 1,75 katsayısına tabi olmayacaktır.
” AR’ın hisse kısmında yer verilen “Menkul Kıymetler” kalemine, Gayrimenkul Yatırım Fonları ile Teşebbüs Sermayesi Yatırım Fonlarına kullandırılan fonlar dahil edilecektir.
İlerleyen periyotta, gereksinim oluşması halinde, AR düzenleme yaklaşımı çerçevesine ahengin devamlılığını sağlamak, bankaların mali yapısını güçlendirmek ve kaynak verimliliğini artırmak gayesiyle ilave düzenlemeler yapılabilecektir.
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Heyeti Kararı:
Karar Sayısı: 9125 Karar Tarihi: 10.08.2020
Heyetin 10.08.2020 tarihli toplantısında, 09.08.2020 tarih ve 24049440-010.99- E.11726 sayılı yazının incelenmesi neticesinde 5411 sayılı Bankacılık Kanununun(Kanun) 93 üncü unsuru ile 43 üncü hususunun ikinci fıkrası uyarınca,
18.04.2020 tarihli ve 9000 sayılı, 30.04.2020 tarihli ve 9003 sayılı ve 29.05.2020 tarihli ve 9042 sayılı Şura Kararları ile bankalarca hesaplanmasına ve her ay sonu itibariyle o aya ilişkin aylık ortalamasının mevduat bankaları için %100’ün, iştirak bankaları için %80’in altına düşmemesine karar verilmiş olan Etkin
Rasyosunun(AR) hesaplanmasına ait, pandemi periyodu koşullarında alınan bu Heyet kararlarına yönelik bankalardan gelen taleplerin olağanlaşma adımları çerçevesinde dikkate alınması uygun görülerek, kelam konusu Heyet kararlarında yer alan açıklamalara ek olarak,
01.08.2020 tarihinden itibaren, 9000 sayılı Konsey Kararında mevduat bankaları için %100 ve iştirak bankaları için %80 olarak belirlenmiş olan AR pahasının sırasıyla %95 ve %75 olarak düzenlenmesine ve bu kapsamda
*AR’ın her ay sonu itibariyle, o aya ait aylık ortalamasının mevduat bankaları için %95’in, iştirak bankaları için %75’in altına düşmemesine,
*Kanunun 148 inci hususunun birinci fıkrasının (a) bendi uyarınca baz alınacak karşıtlık oluşturan aşım meblağının, ilgili ay sonu itibariyle AR pahası %95’in altında olan mevduat bankaları ve %75’in altında olan iştirak bankaları için, rasyoyu sırasıyla %95 ve %75 seviyesine getirecek hissedeki değişim meblağı olarak hesaplanmasına,
*AR’ın hisse ve hissede kısmında yer verilen tüm YP kalemlerin TL’ye çevirimi için, rasyo hesaplama tarihinde içinde bulunulan ay için,
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunca bildirilecek bir önceki takvim ayında gerçekleşen ortalama Türkiye Cumhuriyet Merkez
Bankası(TCMB) döviz alış kurunun temel alınmasına,
*AR’ın hisse kısmında yer verilen “Menkul Kıymetler” kalemine, Gayrimenkul Yatırım Fonları ile Teşebbüs Sermayesi Yatırım Fonlarına kullandırılan fonların dahil edilmesine,
*AR’ın hissede kısmında “YP Mevduat” kalemi altına dahil edilebilen kaynaklardan, KKTC’de yerleşik şahıslardan sağlananlar da dahil olmak üzere yurt dışı yerleşik gerçek ve hukukî bireylerden sağlanan kaynaklara, 9042 sayılı Heyet Kararında belirtilen “YP Mevduat” kalemi toplamının YP Kredileri aşan kısmına uygulanan 1,75 katsayısının uygulanmamasına,
*Bu çerçevede AR formülünün aşağıdaki formda revize edilmesine,
Faal Rasyosu (AR)* =
Krediler + ( Menkul Değerler x 0,75 ) + ( TCMB Swap x 0,5 )
TL Mevduat + ( YP Mevduat x 1,75** )
* Her ay sonu itibariyle, o aya ait aylık ortalamasının mevduat bankaları için %95, iştirak bankaları için %75 olması gerekmektedir.
** YP Mevduat toplamının YP Kredilere kadar olan kısmı için bu katsayı 1 olarak uygulanır.”
Hürriyet
